根据气候委员会发布的一项研究，到2030年，由于气候变化导致的极端天气不断恶化，澳大利亚25%的房产将实际上无法投保。
在受灾最严重的地区，比如维多利亚州尼科尔斯市(Nicholls)，这一数字要高得多，27%的房产属于这一高风险类别。在新南威尔士州北海岸的里士满市，20%的房产被认为是高风险的。
来自河流的洪水被发现是澳大利亚房产最常见的风险，其次是丛林火灾，然后是海平面上升导致的沿海洪水。
这项研究是由一家为业主提供气候风险分析的公司气候评估(Climate Valuation)进行的，其中包括一张地图，让读者可以查看他们所在郊区、选区或地方政府所在地区在2030年、2050年和2100年不同温室气体排放情景下的风险数据。
气候委员会首席执行官阿曼达·麦肯齐(Amanda McKenzie)表示，数据显示澳大利亚没有为气候变化带来的影响做好充分准备。
她说:“当我看到这些数据时，我感到非常震惊，事情变化得如此之快，以及目前在澳大利亚发生的影响的规模。”
麦肯齐说，这些发现证明，需要对最脆弱的社区进行全面的风险评估，州和联邦政府必须考虑政策，帮助一些人迁移。
利斯莫尔市议员伯德(Elly Bird)说，目前正在从两次大洪水中恢复的一些居民希望得到援助离开，而另一些人希望政府帮助他们建造能够抵御严重洪水的房屋。
“2月28日的洪水是我们从未经历过的。利斯莫尔是一座洪水泛滥的城市，洪水是我们DNA的一部分，”她说。“当我们为洪水做准备时，我们准备了12米。我们本来可以很好地恢复过来。但我们得到的是14.4。这次事件的规模和破坏程度是我们从未经历过的。”
伯德说:“我和在这里生活了一辈子的人交谈过，他们是在这里出生和长大的当地建筑商，他们说这是不同的。”“这是不同的。我们必须做出不同的回应。我们必须以不同的方式思考，我们必须制定不同的计划。”
“气候评估”认为，当与极端天气有关的损害的年度成本达到财产重置成本的1%时，财产就属于有效不可保险的范围，即保险变得不可获得或过于昂贵。该公司假设重置成本为31.4万美元，这是一个保守的平均值。
它建立了一个“气候风险引擎”，将来自当地气象站的数据与具体位置的信息相结合，如洪水制图和深度、海拔高度、潮汐和波浪、土壤类型和森林覆盖;以及在那个地址的假定建筑的数据，比如年龄，建筑材料和设计。
到2030年，除了52万套房产将成为有效不可保资产外，还有十分之一的房产将达到“中等风险”级别，每年的平均损失成本相当于房产重置成本的0.2%或更多。
气候委员会(Climate Council)呼吁澳大利亚到2030年将碳排放减少75%，约为目前承诺水平的3倍。
澳大利亚保险委员会(Insurance Council of Australia)的一名发言人表示，目前澳大利亚没有任何地区是不可保的，尽管有些地区明显存在负担能力和可保性方面的问题。
她说:“保险价格有风险，这意味着对于那些容易发生洪水或飓风的地区来说，保险费用可能会很高。”
在2月底,保险委员会呼吁下届联邦政府增加其投资弹性措施保护家园不受洪水和飓风每年2亿美元,它应由各州和地区匹配符合2014年生产力委员会的建议。
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